Банк России предложил российским банкам внимательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на свои счета.
Зачем нужны изменения
В рекомендациях регулятора подчёркнуто, что целью является борьба с отмыванием денег и другими незаконными операциями. Одна из ключевых мер — ежедневный анализ операций, который должен выявлять подозрительные изменения в поступлениях.
Особое внимание должны вызывать внезапно начавшиеся крупные зачисления на суммы в миллионы рублей в месяц.
Кого коснётся усиленный контроль
- физические лица
- индивидуальные предприниматели
- юридические лица
- клиенты, которые ранее в основном использовали безналичные расчёты, а затем резко перешли на наличные
Банкам рекомендовано фиксировать и проверять необычные сценарии активности клиентов, чтобы своевременно выявлять и предотвращать противоправные операции.