Какие операции и признаки привлекают внимание
Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к возможным признакам мошенничества. Регулятор выделяет ряд критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных и других транзакциях.
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента: снятие средств в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, либо наличие на нём вредоносного программного обеспечения;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Отмечается, что перечисленные признаки используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
