Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, направленных на расширение государственного контроля за банковскими переводами граждан.
Предлагаемые изменения увеличивают объем обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов физических лиц. Законодатели указывают, что под налогоноблагаемыми переводами «с карты на карту» нередко скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно проекту, ФНС получит право запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка предполагается создание системы регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о выпущенных банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основе этих сведений Банк России с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов каждого клиента и сопоставлять ее с денежными потоками по счетам и операциям.
Ожидается, что новые механизмы позволят точнее фиксировать подозрительные несоответствия в финансовой активности граждан — от сокрытия доходов с целью неуплаты налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиентов банков должен стать ИНН. Это даст государственным органам возможность увязывать сведения о счетах, транзакциях и доходах человека в различных информационных системах.
Ряд федеральных ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в документе не раскрыто содержание понятия «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
